Search academic texts

Information × Registration Number 0824U000902, PhD dissertation Status Доктор філософії Date 09-02-2024 popup.evolution o Title Prevention of Fraud in Electronic Commerce. Author ILONA O. Konovalova, popup.head Nataliia V. Smetanina popup.opponent ANDRII M. BABENKO popup.opponent Yurii V. Lutsenko popup.review BOHDAN M. HOLOVKIN popup.review Oleksey V. Tavolzhansky Description Дисертація присвячена розробленню теоретичних і практичних засад запобігання шахрайству у сфері електронної торгівлі на основі результатів дослідження стану цього явища, криміногенних рис правопорушників, визначення й розкриття його детермінант, причин і умов, що зумовлюють кримінальні правопорушення. У дисертації розглянуто генезис феномену шахрайства від часів Київської Русі до сьогодення. Наголошено, що під впливом глибинного проникнення цифрових та інноваційних технологій до бізнес-процесів, державного сектору, комунікацій, переходу економіки до ери цифрових можливостей шахрайство почало трансформуватися та набувати нових форм. Визначено основні кримінологічно важливі ознаки сучасного шахрая. Наголошено, що традиційне шахрайство зосереджується на особистому контакті шахрая й жертви, у той час, як електронне комерційне – на способі посягань. Незмінним залишається корисливий мотив, бажання отримати те, що не належить шахраю по праву. Розкрито стан наукових досліджень проблем запобігання шахрайству у сфері електронної торгівлі. Констатовано, що наукова площина досліджень сучасного шахрайства з позицій кримінології потребує постійного емпіричного оновлення й теоретичного осмислення, зокрема, в частині вивчення шахрайства у сфері електронної комерції та торгівлі. Розглянуто організаційні й правові засади функціонування електронної торгівлі в Україні. Констатовано, що в результаті триваючої цифровізації сучасного життя, підсиленої коронавірусною кризою COVID-19, стався зсув попиту споживачів зі звичайної (традиційної, офлайн) торгівлі до електронної. Зроблено проміжні висновки, що прискорення науково-технічного прогресу зумовлює розвиток злочинного світу, призводячи до появи нових форм і видів шахрайства у сфері електронної торгівлі. Розкрито поняття «шахрайство у сфері електронної торгівлі» та надано перелік його істотних ознак, а саме: 1) глобальний характер; 2) вчинення кримінального правопорушення у кіберпросторі; 3) висока латентність та інші. Зроблено спробу встановити й проаналізувати загальні кількісні та якісні характеристики сучасного шахрайства у сфері електронної торгівлі. При оцінці фактичного рівня злочинності враховано показники латентності. У цілому дослідження стану шахрайств у сфері електронної торгівлі підтвердило його негативну динаміку під час пандемії COVID-19, починаючи з 2019 по 2021 рр. Встановлено основні способи (форми) вчинення шахрайства у сфері електронної торгівлі, категорії товарів і послуг електронної комерції, якими «псевдопродавці-шахраї» зацікавлюють жертв, основні майданчики (майданчики), на яких вчиняється дане кримінальне правопорушення. На прикладі доведено, що для кримінологічної характеристики досліджуваного кримінального правопорушення час і місце вчинення злочину не мають значення. Аргументовано, що шахрайство у сфері електронної торгівлі зумовлене наявністю комплексу причин, серед яких соціально-економічні, організаційно-управлінські й морально-психологічні чинники, система яких сформована, проведено їх аналіз. Зроблено висновок, що наведені та інші чинники тісно взаємопов’язані між собою і за кожним із них стоїть певне соціальне явище або проблема. Здійснено кримінологічний, віктимологічний та психологічний аналіз взаємодії шахрая і жертви в електронному комерційному шахрайстві. Виокремлено особливості такого шахрайства. Так, контакт між шахраєм і жертвою встановлюється віддалено, дистанційно; цільова аудиторія шахрая з огляду на використання цифрових технологій значно розширилася. Окреслено специфічні віктимні риси жертв електронного комерційного шахрайства, способи й прийоми, які використовують шахраї для побудови взаємодії з жертвою під час вчинення кримінального правопорушення. Статистично обґрунтовано, що ймовірність стати жертвою шахрайства у сфері електронної торгівлі значно підвищується у жадібних і надто довірливих осіб. Окремо розглянуто категорію азартних і самовпевнених жертв такого шахрайства, які характеризуються ризикованістю, вірять у щасливий випадок, при цьому мають гарну освіту, ведуть активний спосіб життя, пізнають нові види діяльності. Проаналізовано особливості запобігання електронному комерційному шахрайству в зарубіжних країнах на прикладі світових лідерів електронної торгівлі – США і Китаю, а саме: 1) описано норми спеціальних законів щодо запобігання онлайн-шахрайству у сфері електронної комерції та торгівлі; 2) визначено суб’єктів, які провадять роботу з запобігання даному виду кримінальних правопорушень; 3) розглянуто новітні технології, які використовуються у цій сфері. Особлива увага приділена формально усталеним правилам захисту суб’єктів, які провадять електронну торговельно-комерційну діяльність, від різного роду загроз шахрайства, які покликані зменшити їх ризик у сфері електронної торгівлі. Розглянуто важливі інструменти виявлення й запобігання шахрайству. Окреслено універсальні механізми ефективного запобігання кримінальним правопорушенням у відповідній сфері. Registration Date 2024-02-13 popup.nrat_date 2024-02-13 Close