Registration Number
0525U000021, Doctoral dissertation
Status
Доктор економічних наук
Date
01-03-2025
popup.evolution
.
Title
Ensuring financial sustainability of households: theory, methodology and practice
Author
Anatoliy Sydorchuk, Кандидат економічних наук
popup.advisor Olga Kyrylenko
popup.opponent Maksym Dubyna
popup.opponent Svitlana Kachula
popup.opponent Olga Mulska
popup.rada
Western Ukrainian National University
Description
Об’єкт – процес забезпечення фінансової стійкості домогосподарств. Предмет – теоретико-методологічні засади та практичний інструментарій забезпечення фінансової стійкості домогосподарств. Мета дисертації – є обґрунтування теоретико-методологічних засад та розробка практичних рекомендацій забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, ідентифікуючи ризики та враховуючи вплив ендогенних та екзогенних чинників на їх життєдіяльність. Методи – теоретичного узагальнення, аналізу, синтезу, абстрагування, класифікації, історичний, індукції, дедукції, абстракції, системно-структурного аналізу, факторного аналізу, альтернативного аналізу, логічного узагальнення, ектраполяції, індикаторів, порівняння, аналогії, математичного моделювання. Новизна – розроблено методологічні засади забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, які базуються на діалектичному, когнітивному, інституціональному пізнанні фінансових процесів з використанням принципів єдності теорії та практики, системності, розвитку, декомпозиції, об’єктивності, абстрагування; обґрунтовано нормативні передумови та визначено складові дуального забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, як об’єкта управлінської системи, котра вибудовується державними фінансовими органами, фінансовими інституціями (на макроекономічному рівні) й домогосподарствами (на мікроекономічному рівні); запропоновано алгоритм забезпечення фінансової стійкості домогосподарств з виокремленням у ньому стадій планування, виконання, оцінювання та коригування; удосконалено поняттєво-категоріальний апарат сфери фінансів домогосподарств у частині обґрунтування змісту поняття «фінансова стійкість домогосподарств»; уточнено науково-методичні підходи до оцінювання фінансової стійкості домогосподарств за допомогою показників достатності доходів, поточного фінансового забезпечення витрат, здійснення заощаджень, реалізації інвестиційного потенціалу домогосподарств; обґрунтовано сутність фінансового ризику для домогосподарств, що відображає зміну умов зовнішнього й внутрішнього середовищ та конкретизує такі чинники впливу на їх фінансову діяльність: склад домогосподарства, тимчасову або постійну втрату його доходу, інфляцію, валютний курс, відсоткову ставку на фінансових ринках тощо; розвинуто концептуальні засади теоретичного обґрунтування місця й ролі домогосподарств у фінансовій системі на базі інституційного, фондового та суб’єктного концептуальних підходів до її побудови; систематизовано принципи функціонування сфери фінансів домогосподарств у складі фінансової системи через виокремлення принципів самостійності, варіативності, взаємозалежності, збалансованості та самозабезпечення; набули подальшого розвитку науково-методичні засади оцінювання фінансової стійкості домогосподарств за допомогою відповідних агрегованих індексів; обґрунтовано тактичні та стратегічні напрями забезпечення фінансової стійкості домогосподарств шляхом системного використання низькоризикових інструментів для досягнення коротко- та середньострокових цілей та високоризикових для досягнення довгострокових цілей домогосподарства; набуло подальшого розвитку розв’язання проблеми трансформації фінансової стійкості домогосподарств через фінансовий ринок у розвиток фінансової системи; встановлено взаємозв’язок між фінансовою поведінкою та забезпеченням фінансової стійкості домогосподарств через виокремлення її видів (дохідна, витратна, кредитна, заощаджувальна, інвестиційна), етапів (планування; формування резервного, страхового, інвестиційного капіталу за допомогою низько та високо ризикових фінансових інструментів; використання при настанні ендогенних чи екзогенних ризиків).
Впроваджено у діяльність Комітету Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики, Української асоціації інвестиційного бізнесу, Об’єднання кредитних спілок «Програма захисту вкладів», Всеукраїнської асоціації кредитних спілок, Головного управління Пенсійного фонду України в Тернопільській області, Управління соціальної політики Тернопільської міської ради, а також у навчальному процесі Західноукраїнського національного університету.
Сфера використання – Комітет Верховної Ради України з питань бюджету та Міністерство соціальної політики України.
Registration Date
2025-01-15
popup.nrat_date
2025-01-15 / 2026-07-01
