Registration Number
0826U000487, PhD dissertation
Status
Доктор філософії
Date
06-05-2026
popup.evolution
o
Title
Factoring contract
Author
Oleh V. Lazovskyi,
popup.head Oleksii O. Kot
popup.opponent Liudmyla V. Panova
popup.opponent Alla V. Zelisko
popup.review Volodymyr Hutsuliak
popup.review Maryna Velykanova
popup.rada
Institute of Lawmaking and Scientific-Legal Expertises of National Academy of Sciences of Ukraine
Description
У роботі здійснено системний аналіз правової природи, змісту, особливостей укладення, виконання та припинення договору факторингу, а також визначено його місце в системі цивільно-правових договорів. Дослідження складається з трьох розділів, що охоплюють вісім підрозділів, у яких послідовно розкриваються теоретичні та практичні аспекти правового регулювання факторингових відносин.
У першому розділі досліджено особливості правового регулювання відносин за договором факторингу. Значну увагу приділено генезі факторингових відносин, що дозволило простежити еволюцію відповідного правового інституту від найдавніших форм торговельного посередництва до сучасних фінансових інструментів. Запропоновано періодизацію історичного розвитку факторингу, що охоплює п’ять основних етапів: давній період становлення елементів факторингових операцій у господарській практиці Давнього Сходу; формування правових механізмів обігу майнових вимог у римському праві; розвиток фінансових операцій у середньовічній торгівлі; трансформацію факторингу в новий час у зв’язку з розвитком торговельного та банківського капіталу; сучасний етап, який характеризується інституціоналізацією факторингу та його міжнародною уніфікацією.
У роботі також здійснено аналіз міжнародно-правового досвіду регулювання факторингових відносин. Встановлено, що національні механізми правового регулювання факторингу відрізняються залежно від правової системи та економічних умов відповідної держави. У більшості країн відсутні спеціальні закони про факторинг, а правове регулювання здійснюється на основі загальних норм цивільного права, передусім інституту відступлення права вимоги. Поряд із приватноправовими інструментами широко застосовуються публічно-правові механізми фінансового нагляду, що забезпечують стабільність фінансових ринків.
Окрему увагу приділено визначенню місця договору факторингу в системі цивільно-правових договорів. Доведено, що правова конструкція цього договору має комплексний характер, оскільки поєднує елементи цесії, кредитного договору, договору купівлі-продажу та посередницьких договорів. Разом із тим обґрунтовано самостійний характер договору факторингу як інтегрованого цивільно-правового договору зі специфічним предметом, правовою метою та суб’єктним складом.
У другому розділі здійснено загальну характеристику договору факторингу, визначено його поняття, правову природу та класифікацію. Встановлено, що договір факторингу є двостороннім, оплатним, каузальним та частково фідуціарним договором, який опосередковує надання фінансування клієнтові під відступлення грошової вимоги до боржника. Запропоновано авторське визначення договору факторингу як цивільно-правового договору, за яким фактор – фінансова установа або інша визначена законом юридична особа – надає клієнтові фінансування та, за потреби, додаткові фінансові послуги, а клієнт відступає факторові належне йому право грошової вимоги.
Проаналізовано основні моделі факторингу залежно від розподілу ризику невиконання боржником грошового зобов’язання. Виокремлено регресний факторинг, за якого відповідний ризик покладається на клієнта, та безрегресний факторинг, коли ризик приймає на себе фактор. Також розглянуто класифікацію договору факторингу залежно від суб’єкта ініціювання факторингових відносин, відповідно до якої виділяють класичний і реверсивний факторинг. Значну увагу приділено аналізу змісту договору факторингу та визначенню його істотних умов, серед яких запропоновано виокремлювати умови про предмет, ціну, строк, права та обов’язки сторін, відповідальність сторін, порядок зміни і припинення договору та вид факторингу.
Третій розділ присвячено дослідженню динаміки договору факторингу. У роботі проаналізовано порядок укладення договору, особливості його виконання та припинення. Обґрунтовано, що укладення договору факторингу має специфічну структуру, яка включає обов’язкову переддоговірну стадію. На цьому етапі сторони здійснюють комплекс організаційних і фінансово-аналітичних дій, спрямованих на перевірку правомірності та економічної доцільності відступлення грошових вимог. Підтримано доцільність нормативного врегулювання переддоговірних відносин, що сприятиме підвищенню рівня захисту прав учасників факторингових операцій та гармонізації українського законодавства з європейськими стандартами.
Окремо досліджено особливості виконання зобов’язань за договором факторингу. Доведено, що ефективність функціонування цього договору значною мірою залежить від належного визначення модусу виконання зобов’язань, який охоплює порядок, спосіб і послідовність дій сторін щодо реалізації їхніх прав та обов’язків. Підкреслено важливість принципу реального виконання зобов’язань, оскільки лише фактичне здійснення фінансування та відступлення грошової вимоги забезпечує досягнення економічної та юридичної мети договору.
Registration Date
2026-03-09
popup.nrat_date
2026-03-09 / 2026-07-08
