Registration Number
0825U000377, PhD dissertation
Status
Доктор філософії
Date
03-03-2025
popup.evolution
.
Title
Methods of investigating bank card fraud
Author
Roman Nesterenko,
popup.head Oleksii V. Salmanov
popup.opponent Hanna Teteriatnyk
popup.opponent Hanna O. Spitsyna
popup.review Oksana V. Pchelina
popup.review Serhii Y. Ablamskyi
popup.rada
Kharkiv National University of Internal Affairs
Description
У дисертації запропоновано нове вирішення наукового завдання, пов’язаного з формуванням методики розслідування шахрайств з банківськими картками.
Проаналізовано наукові підходи до формування та реалізації криміналістичної характеристики як невід’ємного елементу методики розслідування шахрайств з банківськими картками. Запропоновано під криміналістичною характеристикою шахрайств з банківськими картками розуміти системний опис закономірних ознак елементів механізму вчинення вказаного різновиду протиправної діяльності, який відіграє орієнтовну роль під час прийняття органом досудового розслідування процесуальних рішень та проведення процесуальних дій у кримінальному провадженні в умовах інформаційного дефіциту. Доведено, що структура криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками зумовлена передусім особливостями кримінально-правової характеристики вказаного різновиду кримінальних правопорушень і механізмом їх учинення. Аргументовано, що елементами криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками є: 1) типові способи; 2) час, місце, обстановка та типові сліди; 3) особа злочинця та особа потерпілого.
З’ясовано, що шахрайські схеми з банківськими картками характеризуються великим різноманіттям. Обґрунтовано, що способи вчинення шахрайств з банківськими картками є повноструктурними та містять типові дії з підготовки, безпосереднього вчинення та приховування вказаних кримінальних правопорушень.
Констатовано, що обов’язковими та інформативними елементами криміналістичної характеристики є час, місце, обстановка та типові сліди шахрайств з банківськими картками. З’ясовано, що досліджувані кримінальні правопорушення характеризуються широкою географією та охоплюють усі регіони України. Водночас злочинці можуть перебувати фактично за межами України. Встановлено, що час вчинення шахрайств з банківськими картками залежить від конкретної шахрайської схеми та може збігатися з: робочим часом банківських установ, часом зняття коштів з банкоматів, часом здійснення онлайн-покупок, часом оформлення допомоги (соціальної виплати) тощо. Визначено обстановку вчинення шахрайств з банківськими картками. Виокремлено й охарактеризовано типові сліди шахрайств з банківськими картками: 1) матеріальні сліди (мобільні телефони, комп’ютерні системи, ноутбуки, Wi-Fi-роутери, пристрої для скімінгу, банківські картки, документи (як офіційні (документи, які формують банківську справу; виписки (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по банківським рахункам; інші документи, що містять банківську таємницю та персональні дані особи), так і чорнові записи), грошові кошти, спеціальна література); 2) цифрові сліди (інформація про номери мобільних телефонів, на які підключена послуга cмс-інформування про рух грошових коштів по банківських рахунках, IP-адреси, GPS-координати та МАС-адреси, з яких здійснювався вхід у веббанкінг; переписка в месенджерах, соціальних мережах; облікові записи (аккаунти) в соціальних мережах; пости на сторінках в соціальних мережах; відеозаписи (фотознімки) з камер спостереження, зокрема банкоматів тощо); 3) ідеальні сліди (уявні образи в пам’яті жертв шахрайських схем; шахраїв; осіб, поінформованих про окремі обставини вчинення кримінального правопорушення; обізнаних осіб; працівників правоохоронних органів, які виявили та припинили протиправну діяльність шахраїв, тощо).
Установлено, що особа злочинця та особа потерпілого є важливими з інформаційного аспекту елементами криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками, бо їх знання дає змогу своєчасно скорегувати план розслідування, висунути окремі версії та визначити шляхи їх перевірки з урахування прогнозованих варіантів посткримінальної поведінки учасників шахрайських схем. Установлено, що особа злочинця містить дані демографічного характеру, моральні та психологічні властивості. Акцентовано увагу на тому, що потерпілим від шахрайств з банківськими картками може бути як фізична, так і юридична особа, якій цим кримінальним правопорушенням завдано шкоди. Встановлено, що потерпілими юридичними особами від шахрайств з банківськими картками є не тільки банківські установи, а й небанківські фінансові установи, а також оператори поштового зв’язку (Нової пошти, Укрпошти, Meest Express, Delivery Group тощо). Виокремлено й охарактеризовано ознаки фізичної особи, яка є потерпілою від шахрайства з банківськими картками.
Registration Date
2025-01-30
popup.nrat_date
2025-01-30 / 2026-07-01
