Реєстраційний номер
0825U000377, Дисертація доктора філософії
На здобуття
Доктор філософії
Дата захисту
03-03-2025
Статус
Захищена
Назва роботи
Методика розслідування шахрайств з банківськими картками
Здобувач
Нестеренко Роман Олександрович,
Керівник Салманов Олексій Валерійович
Опонент Тетерятник Ганна Костянтинівна
Опонент Спіцина Ганна Олександрівна
Рецензент Пчеліна Оксана Василівна
Рецензент Абламський Сергій Євгенович
Установа, організація, у вченій раді якої відбудеться/відбувся захист
Харківський національний університет внутрішніх справ
Опис
У дисертації запропоновано нове вирішення наукового завдання, пов’язаного з формуванням методики розслідування шахрайств з банківськими картками.
Проаналізовано наукові підходи до формування та реалізації криміналістичної характеристики як невід’ємного елементу методики розслідування шахрайств з банківськими картками. Запропоновано під криміналістичною характеристикою шахрайств з банківськими картками розуміти системний опис закономірних ознак елементів механізму вчинення вказаного різновиду протиправної діяльності, який відіграє орієнтовну роль під час прийняття органом досудового розслідування процесуальних рішень та проведення процесуальних дій у кримінальному провадженні в умовах інформаційного дефіциту. Доведено, що структура криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками зумовлена передусім особливостями кримінально-правової характеристики вказаного різновиду кримінальних правопорушень і механізмом їх учинення. Аргументовано, що елементами криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками є: 1) типові способи; 2) час, місце, обстановка та типові сліди; 3) особа злочинця та особа потерпілого.
З’ясовано, що шахрайські схеми з банківськими картками характеризуються великим різноманіттям. Обґрунтовано, що способи вчинення шахрайств з банківськими картками є повноструктурними та містять типові дії з підготовки, безпосереднього вчинення та приховування вказаних кримінальних правопорушень.
Констатовано, що обов’язковими та інформативними елементами криміналістичної характеристики є час, місце, обстановка та типові сліди шахрайств з банківськими картками. З’ясовано, що досліджувані кримінальні правопорушення характеризуються широкою географією та охоплюють усі регіони України. Водночас злочинці можуть перебувати фактично за межами України. Встановлено, що час вчинення шахрайств з банківськими картками залежить від конкретної шахрайської схеми та може збігатися з: робочим часом банківських установ, часом зняття коштів з банкоматів, часом здійснення онлайн-покупок, часом оформлення допомоги (соціальної виплати) тощо. Визначено обстановку вчинення шахрайств з банківськими картками. Виокремлено й охарактеризовано типові сліди шахрайств з банківськими картками: 1) матеріальні сліди (мобільні телефони, комп’ютерні системи, ноутбуки, Wi-Fi-роутери, пристрої для скімінгу, банківські картки, документи (як офіційні (документи, які формують банківську справу; виписки (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по банківським рахункам; інші документи, що містять банківську таємницю та персональні дані особи), так і чорнові записи), грошові кошти, спеціальна література); 2) цифрові сліди (інформація про номери мобільних телефонів, на які підключена послуга cмс-інформування про рух грошових коштів по банківських рахунках, IP-адреси, GPS-координати та МАС-адреси, з яких здійснювався вхід у веббанкінг; переписка в месенджерах, соціальних мережах; облікові записи (аккаунти) в соціальних мережах; пости на сторінках в соціальних мережах; відеозаписи (фотознімки) з камер спостереження, зокрема банкоматів тощо); 3) ідеальні сліди (уявні образи в пам’яті жертв шахрайських схем; шахраїв; осіб, поінформованих про окремі обставини вчинення кримінального правопорушення; обізнаних осіб; працівників правоохоронних органів, які виявили та припинили протиправну діяльність шахраїв, тощо).
Установлено, що особа злочинця та особа потерпілого є важливими з інформаційного аспекту елементами криміналістичної характеристики шахрайств з банківськими картками, бо їх знання дає змогу своєчасно скорегувати план розслідування, висунути окремі версії та визначити шляхи їх перевірки з урахування прогнозованих варіантів посткримінальної поведінки учасників шахрайських схем. Установлено, що особа злочинця містить дані демографічного характеру, моральні та психологічні властивості. Акцентовано увагу на тому, що потерпілим від шахрайств з банківськими картками може бути як фізична, так і юридична особа, якій цим кримінальним правопорушенням завдано шкоди. Встановлено, що потерпілими юридичними особами від шахрайств з банківськими картками є не тільки банківські установи, а й небанківські фінансові установи, а також оператори поштового зв’язку (Нової пошти, Укрпошти, Meest Express, Delivery Group тощо). Виокремлено й охарактеризовано ознаки фізичної особи, яка є потерпілою від шахрайства з банківськими картками.
Дата реєстрації
2025-01-30
Додано/оновлено в НРАТ
2025-01-30 / 2026-07-01
