Реєстраційний номер
0524U000107, Докторська дисертація
На здобуття
Доктор економічних наук
Дата захисту
19-04-2024
Статус
Захищена
Назва роботи
Розвиток міжнародної та національних систем фінансового моніторингу в протидії фінансуванню тероризму
Здобувач
Грабчук Ірина Леонідівна, Кандидат економічних наук
Керівник Грицишен Димитрій Олександрович
Опонент Булатова Олена Валеріївна
Опонент Резнікова Наталія Володимирівна
Опонент Гапєєва Ольга Миколаївна
Установа, організація, у вченій раді якої відбудеться/відбувся захист
Університет митної справи та фінансів
Опис
Дисертаційна робота присвячена вирішенню наукової проблеми – обґрунтування теоретичних і методологічних положень міжнародної та національних систем фінансового моніторингу в протидії фінансуванню тероризму. Побудовано видову мережу моніторингу та визначено в ній місце фінансового як окремого виду економічного моніторингу. Обґрунтовано доцільність здійснювати групування інструментів фінансового моніторингу за такими ознаками: рівні (інструменти державного фінансового моніторингу, інструменти первинного фінансового моніторингу); етапи (деталізація за етапами, які визначаються залежно від рівня, суб’єкта); напрями застосування (адміністративно-правові, організаційні, аналітичні); спрямованість у часі (прогнозні, поточні). Визначено види фінансування тероризму: пряме (безпосередній переказ коштів) та непряме (створення умов або інфраструктури для фінансової підтримки); операційне (спрямоване на підтримку підготовчих та потенційних атак; стосується фінансування конкретних терористичних актів) та організаційне (охоплює широкий перелік напрямів для залучення коштів; стосується фінансування терористичних угруповань у цілому, а не конкретних операцій). Відображено наслідки міжнародного тероризму, які призводять до суттєвих змін економічного, політичного характеру, можуть впливати на демографічну ситуації в країні, на її позиції на міжнародній арені. Розкрито основні ознаки державного спонсорства тероризму, які визначають особливості даного явища в розрізі форми здійснення, характеристик, причин, видів. Критично оцінено вплив обмежувальних заходів (санкцій) щодо протидії фінансуванню тероризму з боку держави. Здійснено генезис становлення та розвитку міжнародно-правових норм протидії фінансуванню тероризму. Наведено коротку характеристику діяльності організацій, що здійснюють діяльність в сфері протидії відмивання коштів та фінансування тероризму. Проведено ретроспективний аналіз діяльності FATF, надано оцінку її розширенню в тематичному, суб’єктному, в географічному аспектах. Систематизовано негативні наслідки впливу на економіку країн внаслідок використання FATF чорного та сірого списків та визначено основні проблеми щодо їх застосування як інструментів ПВК/ФТ. Запропоновано комплексний підхід для розуміння системи фінансового моніторингу, що передбачає врахування рівня сприйняття корупції, тероризму, злочинності, правилами фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей і фінансування тероризму. Побудовано профілі ефективності систем протидії відмивання коштів та фінансування тероризму, на основі яких визначено напрями для подальшого удосконалення системи фінансового моніторингу в Україні. Запропоновано ряд заходів для удосконалення фінансового моніторингу операцій з криптовалютою: здійснення контролю і нагляду за надавачами послуг, пов’язаних з криптовалютами; чітке дотримання банками вимог до валютного режиму; розробка нових механізмів, які мають відповідати постійно зростаючим викликам цифрової індустрії та злочинним схемам використання криптовалюти. Встановлено взаємозв’язок між рівнем цифровізації та рівнем відмивання коштів та фінансування тероризму. Систематизовано переваги, які створюють цифрові технології в сфері боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, в розрізі компонент KYC та TM. Узагальнено ситуації, які сигналізують про потенційну підозрілу діяльність та потребують додаткової уваги з боку банків. Визначено механізми співпраці суб’єктів фінансового моніторингу та правоохоронних органів, які повинні включати: обмін досвідом та навчання у вигляді регулярних зустрічей, налагодження онлайн-обміну інформацією при спільних заходах з розслідування фінансових злочинів.
Дата реєстрації
2024-04-08
Додано/оновлено в НРАТ
2024-04-09 / 2026-07-01
