Пошук академічних текстів

Інформація × Реєстраційний номер 2121U008568, Матеріали видань та локальних репозитаріїв Категорія Колективна монографія Назва роботи Типологія шахрайства у банківській сфері: сутність, умови виникнення та розробка заходів боротьби: колективна монографія Автор Живко З.Б.Родченко С.С.Руда І.І.Боруцька Ю.З.Бойко О.Т.Zhyvko Z.B.Rodchenko S.S.Ruda I.I.Borutska Yu.Z.Boiko O.T. Дата публікації 01-01-2021 Постачальник інформації Львівський державний університет внутрішніх справ Першоджерело http://dspace.lvduvs.edu.ua/handle/1234567890/4144 Видання Іnternational Science Group Опис Обґрунтовано запровадження принципів Базель ІІІ, які базуються на принципах управління капіталом та його ліквідністю з метою підвищення стійкості банківського сектору, забезпечення стабільної бази та необхідних резервів з метою протистояти ризикам та кризам. Проведений аналіз фінансової стратегії забезпечення фінансової безпеки банку та сутності шахрайства з правової точки зору. Виокремлено відповідальність за шахрайство, види та способи вчинення шахрайств. Доведено, що банк може виступати як жертвою в руках шахраїв, так і інструментом його вчинення. Наведено класифікаційні ознаки та безпосередньо класифікація шахрайств, способів їх вчинення. На основі статистичної інформації проведено аналіз вчинення шахрайських дій та наслідків шахрайства, запропоновано для профілактики та протидії економічним злочинам потрібно з’ясувати причини скоєння таких злочинів та сформувати «портрет» злочинця, врахувати три основних чинники, що призводять до здійснення шахрайства з боку працівників. Розглянуто поширені види банківських шахрайських операцій з картками, зокрема: скімінг, трапінг, фішинг, вішинг, пошкодження банкоматів тощо. Як висновок, банківське шахрайство впливає не лише на банківські установи, уповільнюючи поширення безготівкових операцій, підриваючи довіру населення, але й для держави загалом, порушуючи стабільність банківської системи та ускладнюючи процес протидії шахрайству. В результаті проведеного дослідження виявлено, що збитки від банківського шахрайства щорічно зростають. Клієнти банків самі банківські установи втрачають кошти завдяки різним шахрайським діям. Найбільш популярними методами здійснення банківського шахрайства є соціальна інженерія, фішинг та вішинг. Для боротьби з такими видами банківського шахрайства доцільно розробити низку заходів, реалізація яких потребує застосування методів Data Mining та розвинутих інформаційних технологій. Додано в НРАТ 2026-01-29 Закрити